Hoe zet je een financieringsplan neer om succesvol kapitaal op te halen?

In de wereld van MKB-financiering is de stap van een innovatief idee naar een daadwerkelijke financiering vaak complex. Een gedetailleerd en realistisch businessplan is essentieel, en financiële dienstverleners spelen hierin een cruciale rol. Hieronder verkennen we hoe een financieel adviesbureau zoals Consult&Co MKB-ondernemers begeleidt bij het navigeren door de uitdagingen van bedrijfsfinanciering.

De eerste stappen

Ondernemers die financiering zoeken, komen vaak uit twee verschillende richtingen. Bestaande klanten van het bureau, voor wie reeds boekhoudkundige diensten worden verleend, vormen de eerste groep. Deze ondernemers hebben al een relatie met de adviseur, die het bedrijf en de bedrijfsvoering goed kent. Dit maakt het een logische stap om ondersteuning te zoeken bij het opstellen van een financieringsplan.

De tweede groep, vaak startups, zijn ondernemers die nog in de beginfase van hun bedrijfsopzet zitten. Voor hen begint het traject met uitwerken van de financiële onderdelen van hun businessplan en het van de grond opbouwen van een financieringsplan.

Het opstellen van het financieringsplan

Een financieringsplan omvat meer dan alleen een simpele winst- en verliesrekening. Het vereist een meerjarenprognose, inclusief gedetailleerde balansen en liquiditeitsbegrotingen. Het doel is om de financieringsbehoefte nauwkeurig te bepalen en een strategie voor kapitaal werving te ontwikkelen.

Elementen van een financieringsplan:

‍

1. Meerjarenprognose:

• In de meerjarenprognose worden de verwachte winst, het verlies en andere financiële bewegingen over een periode van meerdere jaren gedetailleerd beschreven. Deze prognoses helpen potentiële investeerders of financiers de groeipotentieel en de duurzaamheid van het bedrijf te beoordelen.
• Het stelt het bedrijf ook in staat om interne doelstellingen vast te stellen en te plannen voor toekomstige uitbreidingen of investeringen. Dit onderdeel is cruciaal voor het voorspellen van de financiële gezondheid van het bedrijf op lange termijn.
• De nauwkeurigheid van deze prognoses kan sterk beïnvloed worden door zowel interne bedrijfsfactoren als externe economische omstandigheden, waardoor het belangrijk is om regelmatig updates en aanpassingen door te voeren.

‍

2. Liquiditeitsbegroting:

• De liquiditeitsbegroting is essentieel omdat deze de cashflow weergeeft, wat noodzakelijk is om de dagelijkse bedrijfsactiviteiten te ondersteunen en te voldoen aan alle financiële verplichtingen. Dit onderdeel biedt een gedetailleerd overzicht van de verwachte inkomende en uitgaande kasstromen.
• Het helpt het management om te plannen voor voldoende liquiditeit om operationele uitdagingen en onvoorziene uitgaven aan te kunnen. De begroting moet flexibel genoeg zijn om aan te passen aan veranderende bedrijfsomstandigheden.
• Een effectief beheerde liquiditeitsbegroting kan ook dienen als een waarschuwingssysteem voor mogelijke financiële problemen voordat ze kritiek worden, waardoor proactieve maatregelen mogelijk zijn.

‍

3. Start- en eindbalansen:

• Deze balansen geven een beeld van de financiële status van het bedrijf voor en na de geplande investeringen. Ze zijn cruciaal voor het beoordelen van de financiële impact van de bedrijfsactiviteiten over een bepaalde periode.
• Startbalansen bieden een basislijn waartegen de financiële vooruitgang gemeten kan worden. Ze helpen stakeholders het netto-effect van de bedrijfsvoering over de tijd te begrijpen.
• Eindbalansen geven inzicht in de activa, passiva en het eigen vermogen aan het einde van de periode, en zijn essentieel voor het evalueren van de groei en de financiële gezondheid na investeringen en andere significante financiële activiteiten.

Uitdagingen en oplossingen voor MKB-ondernemers

Een van de grootste uitdagingen voor MKB-ondernemers is het realistisch inschatten van de benodigde investeringen en het managen van cashflows. Dit omvat de voorfinanciering van BTW, aankoop van voorraden of apparatuur, en de timing van inkomsten. Deze uitdagingen kunnen een grote impact hebben op de groei en stabiliteit van een bedrijf.

Voor veel ondernemers kan het lastig zijn om de financieringsbehoeften nauwkeurig te bepalen, vooral bij het opstarten van een nieuw bedrijf of bij het uitbreiden van bestaande activiteiten. De noodzaak om voorfinanciering te regelen voor zaken zoals BTW, aankoop van voorraden of apparatuur, en het beheren van de timing van inkomsten, kan een aanzienlijke druk leggen op de liquiditeit van een bedrijf. Dit is waar onze financiële adviseurs van onschatbare waarde kunnen zijn.

Onze financiële adviseurs staan niet alleen klaar om te helpen bij het opstellen van gedetailleerde financieringsplannen, maar ze gaan ook een stap verder door te zorgen dat deze plannen realistisch en haalbaar zijn. Door hun expertise kunnen ze ondernemers begeleiden bij het identificeren van potentiële valkuilen en het vinden van oplossingen om deze te omzeilen. Dit omvat het aanpakken van cashflowproblemen, het optimaliseren van kostenstructuren en het ontwikkelen van strategieën om de financiële gezondheid van het bedrijf te waarborgen.

Naast het opstellen van de financieringsplannen kunnen onze adviseurs ook ondersteuning bieden bij het presenteren van deze plannen aan potentiële financiers. Dit kan het bijwonen van gesprekken met financiers omvatten, waarbij ze de plannen effectief kunnen toelichten en eventuele vragen van investeerders kunnen beantwoorden. Dit verhoogt niet alleen de kans op financiering, maar kan ook waardevolle inzichten opleveren en het vertrouwen van investeerders in het bedrijf vergroten.

Voorbereiding van klanten voor het financieringstraject

Voordat klanten het financieringstraject ingaan, is het essentieel dat ze zich goed voorbereiden. Dit omvat het nadenken over diverse aspecten van hun bedrijf en hun groeiplannen. Enkele belangrijke overwegingen zijn:

Prijsstelling: Klanten moeten een duidelijk beeld hebben van hun prijsstelling strategieën en hoe deze zich verhouden tot de markt. Een goed begrip van de concurrentie en de waardepropositie van hun producten of diensten is hierbij cruciaal.

‍

Teamuitbreiding: Groei betekent vaak ook dat er meer mensen nodig zijn om het bedrijf te ondersteunen. Klanten moeten nadenken over hoe ze hun team willen uitbreiden, welke vaardigheden en expertise ze nodig hebben en wat de kosten hiervan zullen zijn.

‍

Groeistrategieën: Het is belangrijk dat klanten een duidelijke groeistrategie hebben en realistische prognoses maken voor hun toekomstige groei. Dit omvat het identificeren van kansen voor uitbreiding, het bepalen van de beste markten om in te opereren en het ontwikkelen van een plan om deze doelen te bereiken.

Door zich grondig voor te bereiden en samen te werken met onze financiële adviseurs, kunnen MKB-ondernemers hun kansen op succes vergroten en hun bedrijf naar nieuwe hoogten brengen.

Conclusie

Het verkrijgen van financiering voor een MKB-bedrijf kan een uitdagende taak zijn, maar het is een cruciale stap op weg naar groei en succes. Een goed uitgewerkt financieringsplan is essentieel om investeerders en financiële instellingen te overtuigen van de potentie van je bedrijf. Dit plan moet gedetailleerde informatie bevatten over hoe het kapitaal zal worden gebruikt, de verwachte opbrengsten, en de strategieën die zullen worden ingezet om de doelen te bereiken.

Succes begint met jouw visie en vastberadenheid. Of je nu een gevestigde ondernemer bent die op zoek is naar groei of een ambitieuze starter die een idee tot leven wil brengen, het is belangrijk om een goed onderbouwd plan te hebben waar je zelf in kan vertrouwen en waarmee je anderen kan overtuigen van het toekomstig succes van je bedrijf.

Ben je klaar om de volgende stap te zetten in de groei van jouw bedrijf? Bij Consult&Co zijn we er klaar voor om je te ondersteunen. Sluit je aan bij de talloze MKB-ondernemers die al hebben geprofiteerd van onze uitgebreide dienstverlening en laat ons jou helpen om jouw ondernemersdromen werkelijkheid te maken. Bij Consult&Co zijn we gepassioneerd over jouw succes. Laten we samenwerken om jouw doelen te verwezenlijken.

‍