Wij geloven niet in statische rapportages die na een week alweer achterhaald zijn. Onze aanpak is gericht op snelheid, proactiviteit en direct bruikbare data.

1. Data-integratie en nulsituatie, we koppelen uw boekhouding aan onze analysetools. Hierdoor kijken we niet alleen naar historische data, maar ook naar openstaande posten en betalingstermijnen van klanten.
2. Scenario-analyse, wat gebeurt er als een grote klant later betaalt? Of als de materiaalkosten stijgen? Wij bouwen verschillende scenario's in uw begroting, zodat u op elke situatie bent voorbereid.
3. Strategische optimalisatie, we identificeren waar uw werkkapitaal vastzit. Door kritisch te kijken naar voorraadbeheer en debiteurentermijnen, maken we direct liquide middelen vrij binnen uw bestaande structuur.
4. Maandelijkse vinger aan de pols, een liquiditeitsbegroting leeft. Wij monitoren maandelijks de afwijkingen tussen de prognose en de realisatie, zodat u tijdig kunt bijsturen voordat een tekort nijpend wordt.

Externe partijen zoals banken en de belastingdienst kijken scherp naar uw cashflowbeheer. Zonder een deugdelijke liquiditeitsbegroting loopt u de volgende risico's:

‍

Financieringsstop: banken eisen tegenwoordig proactieve rapportages. Kunt u bij een financieringsaanvraag niet direct aantonen hoe uw liquiditeit zich ontwikkelt? Dan wordt de aanvraag vaak direct afgewezen.

‍

Onnodige rentekosten: door een gebrek aan planning maakt u vaker gebruik van dure rekening-courant kredieten of mist u betalingskortingen bij leveranciers.

‍

Risico op fiscale blokkades: wanneer u bij de belastingdienst om uitstel van betaling vraagt of een betalingsregeling wilt treffen, is een actuele liquiditeitsprognose een harde vereiste. Zonder dit inzicht wordt u door de fiscus als een risico beschouwd, wat kan leiden tot stringente invorderingsmaatregelen en het verlies van fiscale faciliteiten. Met een degelijke begroting toont u aan dat u 'in control' bent, wat de bereidheid tot medewerking van de fiscus aanzienlijk vergroot.